आतंकवाद से कालेधन तक 'हवाला कारोबार', कटे नोट और कोड पर चलता सारा काम, धुरंधर में दिखाए इस क्राइम की क्या सजा

क्या आप जानते हैं कि आखिर, हवाला कारोबार (Hawala Network) क्या होता है, कैसे एक कटे हुए नोट के बदले करोड़ों का कैश मिल जाता है। धुरंधर से पहले भी आपने कई फिल्मों में ऐसा देखा होगा। आइये आपको बताते हैं हवाला नेटवर्क और मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में, जो सबसे संगीन फाइनेंशियल क्राइम है।

क्या होता है हवाला कारोबार

हवाला कारोबार, एक आर्थिक अपराध और अनौपचारिक मनी ट्रांसफर सिस्टम है। यह गैरकानूनी कारोबार बैंकों के बगैर काम करता है। इसमें ब्रोकर्स के नेटवर्क का इस्तेमाल करके बिना फिजिकल कैश के पैसे को एक देश से दूसरे देश भेजा जाता है।

इस फाइनेंशियल क्राइम में सेटलमेंट के लिए कर्ज़ ट्रांसफर और कोड का इस्तेमाल होता है, जो अक्सर पैसे भेजने के लिए सस्ता होता है, लेकिन इसकी गोपनीयता के कारण इसका इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग जैसी गैर-कानूनी गतिविधियों के लिए भी किया जाता है।

कैसे काम करता हवाला नेटवर्क?

• हवाला नेटवर्क में पैसों का लेनदेन कोड के जरिए होता है। पैसे भेजने वाला लोकल व्यक्ति, हवाला डीलर को पैसे देता है।
• इसके बाद हवाला डीलर, ग्राहक को पैसों के लेन-देन के लिए एक कोड या रेफरेंस देता है।
• फिर हवाला डीलर, जिस देश में पैसा पहुंचाना है वहां पर स्थित ब्रोकर से संपर्क करता है।
• इसके बाद दूसरे देश में स्थित हवाला डीलर, उस ग्राहक को पैसे का भुगतान कर देता है। इस पूरे प्रोसेस में, अक्सर वेरिफिकेशन के लिए कोड का इस्तेमाल किया जाता है, जो अक्सर कटे नोट हो सकते हैं।

क्या भारत में हवाला गैरकानूनी है?

हां, भारत में हवाला नेटवर्क गैर-कानूनी है और एक आर्थिक अपराध है। यह फॉरेन एक्सचेंज मैनेजमेंट एक्ट (FEMA), 1999 और प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA), 2002 के तहत क्राइम है। दरअसल, हवाला में पैसों का लेनदेन, ऑफिशियल बैंकिंग चैनलों के बाहर काम करता है, इसलिए यह काले धन और आतंकवाद से जुड़ी फंडिंग को बढ़ावा देता है।

हवाला कारोबार में पकड़े जाने पर क्या सजा?

चूकिं, हवाला कारोबार को भारत में एक गंभीर आर्थिक अपराध माना गया है इसलिए इस पर कड़ी सजा के प्रावधान हैं।

- सज़ा और जुर्माना: हवाला गतिविधियों में शामिल होने पर मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, 2002 के तहत कम से कम 3 साल और 7 साल तक की सजा मिलती है, और 5 लाख तक जुर्माना लगाया जा सकता है। हालांकि, सजा और जुर्माने की प्रवृत्ति अपराध की गंभीरता के आधार पर तय होती है। क्योंकि, आतंकवाद जैसे गंभीर अपराधों में सजा और ज्यादा हो सकती है।

- विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA), 1999 में हवाला को एक सिविल अपराध माना गया है, जिसमें शामिल होने पर कुल रकम के 3 गुना तक का जुर्माना हो सकता है।

भारत में हवाला कारोबार जैसे आर्थिक अपराध की गंभीरता का अंदाजा इस बात से लगाया जा सकता है कि ज्यादातर इसका इस्तेमाल, आतंकवाद से जुड़ी फंडिंग के लिए हुआ है।